Злоумышленник представляется человеку сотрудником кредитно-финансовой организации или правоохранительных органов. Используя методы социальной инженерии, психологического манипулирования и пользуясь доверчивостью, он, под различными предлогами, убеждает граждан, в том числе лиц пожилого возраста, переводить денежные средства на так называемый «безопасный счет».

После совершения такого хищения средств у первой жертвы, злоумышленник вновь связывается с ней и сообщает о проведении некого финансового расследования и установления лиц, совершающих хищения у других граждан, а также обращается с просьбой оказать содействие в пресечении мошенничества в отношении других, для чего просит помочь собрать их денежные средства и вновь перевести на «безопасные счета».

При этом первую жертву могут вынудить выступать в качестве посредника при передаче (переводе) денежных средств таких же обманутых граждан. Вторую жертву также могут параллельно информировать об угрозе совершения мошенничества и о том, что в размещении (переводе) ее средств на «безопасном счете» в ближайшее время поможет человек, ставший первой жертвой преступной схемы, либо другое лицо, также участвующее в совершении преступления («курьер-помощник»).